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各證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司：
2007年1月1日起《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等反洗錢法律和規章陸續實施。為做好證券期貨業和保險業金融機構的反洗錢工作，促進合規經營，規避洗錢風險，現就有關問題通知如下：
一、充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，切實加強領導，增強工作主動性
證券期貨業和保險業金融機構是洗錢活動及其相關犯罪的重要渠道之一，也是國際反洗錢的重要領域。近幾年來，我國銀行業金融機構反洗錢工作不斷加強，而證券期貨業、保險業反洗錢工作相對滯后，該領域洗錢案件和風險日益增加，受到全社會的普遍關注。這就要求證券期貨業和保險業金融機構從建立社會主義和諧社會的高度，從維護政治穩定、社會安定和經濟金融安全的大局以及保障自身機構信譽、穩健經營、規避風險的角度出發，提高認識，轉變觀念，切實加強組織領導，增強緊迫感和主動性，盡快依法開展反洗錢工作。
二、認真履行反洗錢法律義務，嚴格執行反洗錢規定
證券期貨業和保險業金融機構要切實按照《反洗錢法》及配套規章的要求，積極履行法定義務，盡快建立起機制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗錢工作體系，保障反洗錢工作的有效開展。證券期貨業和保險業金融機構應依法履行的反洗錢義務主要包括：
（一）建立健全反洗錢內部控制制度。證券期貨業和保險業金融機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。證券期貨業和保險業金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
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（二）客戶身份識別。證券期貨業和保險業金融機構應按規定建立客戶身份識別制度，在與客戶建立業務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
（三）身份資料和交易記錄保存。證券期貨業和保險業金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。
（四）大額和可疑交易報告。證券期貨業和保險業金融機構應嚴格按照《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》規定的大額交易和可疑交易的報告標準、報告程序和報告時限向中國反洗錢監測分析中心報告大額交易和可疑交易。
（五）證券期貨業和保險業金融機構應當履行的其他反洗錢義務。包括：按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展對本機構反洗錢工作人員的反洗錢培訓和對客戶的反洗錢宣傳工作；對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；依法配合人民銀行進行反洗錢調查等。
三、有計劃、有步驟地展開工作，自覺接受反洗錢監督管理
證券期貨業和保險業金融機構要在認真學習、領會相關法律規章的基礎上，及早對本機構反洗錢工作做出安排，包括對相關人員培訓，設立或指定專門機構負責反洗錢工作，建立內控制度，開發、設計網絡軟件報送大額交易和可疑交易，建立或完善客戶識別制度等。對執行《反洗錢法》和相關規章遇到的困難、問題，及時與人民銀行當地分支機構進行溝通。根據《反洗錢法》及相關規章和反洗錢工作部際聯席會議要求，人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門將于今年依法開展證券期貨業和保險業反洗錢監督檢查工作。
對不遵守反洗錢法律規章，未能履行反洗錢法律義務，甚至出現違規經營或洗錢案件的機構及其相關管理和責任人員，人民銀行將依法采取相應的處罰措施。
二○○七年一月三十日