山東“3·18”特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢案
★基本案情
2014年初，某銀行資金監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)，客戶張某某于2013年3月3日在該行開(kāi)立VIP白金借記卡賬戶后，頻繁發(fā)生資金交易，以網(wǎng)銀交易為主，ATM大額存現(xiàn)為輔，資金有時(shí)分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，有時(shí)集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出，賬戶余額較少，且ATM存現(xiàn)多發(fā)生在午夜至凌晨時(shí)分，存現(xiàn)地點(diǎn)集中在××市區(qū)及××區(qū)。經(jīng)銀行調(diào)取該賬戶于××區(qū)支行ATM存現(xiàn)時(shí)的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)部分談話內(nèi)容涉嫌參與賭博。例如，“你聽(tīng)我說(shuō)，你要存上10萬(wàn)塊錢，別怕麻煩”“私人開(kāi)的場(chǎng)子”“咱弄個(gè)一萬(wàn)兩萬(wàn)的，輸了就輸了，咱贏了，贏個(gè)大錢”等。該賬戶網(wǎng)銀交易對(duì)手存在大量云南省臨滄市鎮(zhèn)康縣開(kāi)戶的緬甸撣邦果敢籍人員。追蹤該賬戶半年內(nèi)網(wǎng)銀交易發(fā)現(xiàn)，交易對(duì)手共計(jì)81人，開(kāi)立了84個(gè)不同賬戶。賬戶資金主要從濟(jì)南市、青島市即墨區(qū)向張某某賬戶歸集，然后向福建莆田、云南臨滄市鎮(zhèn)康縣賬戶轉(zhuǎn)賬，資金有來(lái)有往，符合賭博活動(dòng)有輸有贏的交易特征。其中云南臨滄鎮(zhèn)康縣開(kāi)戶的8人當(dāng)中有6名緬甸籍人員，留存地址均為緬甸撣邦果敢縣緬甸老街，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)查詢有關(guān)緬甸賭博業(yè)信息，發(fā)現(xiàn)云南鎮(zhèn)康縣緊鄰緬甸果敢，且緬甸老街也為緬甸主要賭場(chǎng)所在地。截至2014年3月27日，該賬戶共計(jì)發(fā)生交易3296筆，累計(jì)金額17850萬(wàn)元。反洗錢部門通過(guò)對(duì)可疑交易主體的交易情況和身份信息進(jìn)行核實(shí)后認(rèn)為，該賬戶有可能涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪活動(dòng)，隨即向當(dāng)?shù)毓簿忠平弧９簿忠陨嫦酉村X開(kāi)展立案?jìng)刹椤Ｍㄟ^(guò)對(duì)張某某銀行賬戶信息研判，來(lái)往人員身份進(jìn)行梳理，并到福建、云南等地提取相關(guān)數(shù)據(jù)，將該團(tuán)伙的主要架構(gòu)、運(yùn)作方式、人員構(gòu)成進(jìn)行了初步確認(rèn)。2014年11月21日16時(shí)，濟(jì)南市公安局出動(dòng)300余警力，抓捕、賬戶凍結(jié)行動(dòng)同步進(jìn)行。公安機(jī)關(guān)共梳理賬戶交易數(shù)據(jù)25萬(wàn)余條，凍結(jié)涉案賬戶4224個(gè)，涉及全國(guó)14個(gè)省份，涉案金額600億元，境內(nèi)參賭人員10000余人。專案組共刑事拘留35人，行政拘留16人，取保候?qū)?span>18人，監(jiān)視居住2人，逮捕11人。2015年3月19日，對(duì)其中10名犯罪嫌疑人以“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。
★洗錢手段
該站點(diǎn)已經(jīng)運(yùn)作三四年，在境外設(shè)立實(shí)體賭場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行直播和虛擬化演示。通過(guò)在各地發(fā)展多級(jí)代理團(tuán)伙，形成了分工明確的龐大跨境賭博網(wǎng)絡(luò)。經(jīng)查明，濟(jì)南市代理級(jí)團(tuán)伙9個(gè)，各團(tuán)伙參賭人員從幾十人到一百余人不等，相互之間有交叉作案現(xiàn)象，有多名濟(jì)南籍人員長(zhǎng)期在云南邊境一帶活動(dòng)，并負(fù)責(zé)賭博團(tuán)伙之間的聯(lián)絡(luò)、資金安排等事宜。賭客參與賭博時(shí)，直接與代理團(tuán)伙發(fā)生資金往來(lái)，獲取登錄用戶名和密碼，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行即時(shí)押注，代理團(tuán)伙再通過(guò)邊境地下錢莊將資金匯往境外實(shí)體賭場(chǎng)。代理團(tuán)伙收取賭客1.6%的所謂“洗碼費(fèi)”作為酬勞。為了逃避打擊，通過(guò)借用、收買等方式建立大量的防火墻式賬戶，以圖割裂賭資的收支鏈條，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的逐級(jí)隱蔽沉淀，并且將賭資管理與賭場(chǎng)實(shí)際操作指令分離。
★案例評(píng)析
這是一起金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)重點(diǎn)可疑交易查獲的重大案件。金融機(jī)構(gòu)只要重視反洗錢工作，就能發(fā)現(xiàn)犯罪線索，及時(shí)打擊洗錢及上游犯罪嫌疑人。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
